Анатомия банковской коррупции

Подробности

Опубликовано: 27.02.2015 12:25

Просмотров: 605

Много пишут о мошенничестве, связанном с банковскими карточками, о получении кредита по утерянным документам и т.д. Другими словами, когда одно частное лицо или группа лиц воруют деньги у других частных лиц. В частности, если говорить о банковских карточках, то общераспространенный совет – снимать деньги только в банкомате, расположенном в банке.

Мол, это гарантия того, что на банкомате не будет установлен скиммер (специальное устройство, считывающее данные с магнитной полосы карточки) или вообще это не будет ложный банкомат. В этом совете подразумевается, что сам банк – это цитадель честности и надежности. Но если и на Солнце бывают пятна, то считать, что банки безгрешны – это, по крайней мере, вызвать ироничную улыбку у знающих людей. Так что знют эти люди? А то, что банки, точнее их сотрудники воруют деньги клиентов, воруют нагло и хладнокровно.

Согласно результатам исследования, проведенного сотрудниками Финансового университета при Правительстве РФ, с 2010 года расчетно-кассовое обслуживание клиентов банков является одной из наиболее уязвимых в криминальном плане сфер банковской деятельности и занимает второе (после сферы кредитования) место по количеству преступных посягательств. Преступления совершаются как в секторе традиционных расчетных технологий, так и в системе удаленного управления счетом. Наибольшую привлекательность для преступников представляют денежные средства на расчетных счетах юридических лиц независимо от форм собственности. Аналогичный случай мошенничества среди «белых воротничков» банковского учреждения возник в Сальском районе. Так, по указанию бывшей управляющей Дополнительного офиса № 1310 г.Сальска ОАО "КБ "Восточный экспресс банк" Ш. без ведома клиентов банка с расчетных счетов бюджетных организаций, таких как Управление имущественных отношений Сальского района, Сальский филиал ГУПТИ РО "БТИ" и МУ "Служба заказчика" Сальского района, а также коммерческих организаций производились незаконные перечисления денежных средств в особо крупном размере на счета аффилированных коммерческих организаций под договора беспроцентных займов. Одновременно указанные мошеннические действия Ш. были направлены в отношении клиентов банка из числа физических лиц, чьи денежные средства в размере 75 390 306,84 рублей были сняты на основании расходно-кассовых ордеров по договорам срочного банковского вклада. Указанные действия причинили материальный ущерб банку в размере в размере 75 390 306,84 рублей. Так, в 2014 году в отношении бывшей управляющей банка Ш. СЧ ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области было возбуждено уголовное дело с к.п. ч.4 ст. 159 УК РФ. 26.11.2014 приговором Сальского городского суда Ростовской области Шурыгина Э.Н. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, с назначением наказания в виде шести лет лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, в настоящее время материалы рассматриваются в апелляционном порядке.

А ведь указанное мошенничество может привести к банкротству многих предприятий района, притом, что среди таких клиентов банка имеются государственные и муниципальные учреждения и предприятия. Руководителям учреждений и предприятий независимо от формы собственности в подобных случаях необходимо незамедлительно обращаться в правоохранительные органы.

• Назад
• Вперёд